97年秋冬季:投資理財與退休規劃

授課教師：吳良云

• 課程編號：97b-1431
• 課程類別：投資理財與生活法律
• 上課時間：每週二晚上7:00-9:00
• 上課地點：育賢國中普通教室204(請參考校園空間導覽圖與教室照片)
• 招生人數：30人
• 學分與收費：二學分1,999元，影印費50元（印製上課講義）

教師簡介

吳良云，逢甲大學保險學研究所碩士，安泰人壽籌備業務主任，現任中華大學通識中心個人投資與理財兼任講師。

曾開授之課程名稱及單位：空中大學(保險學)、育達技術學院(保險學、理財規劃)、文化大學(退休規劃、保險實務)、開南大學(保險實務)、中華大學(財富管理、個人投資與理財)

課程理念

理財的目的是平衡一生中的財務收支，藉由適宜的投資理財方式，多累積資產，享受更好的生活。在此高通膨的時代，如何獲得比通膨更高的投資報酬率，已是全民關切的話題。
國民年金將於97.10.1實施，民眾是不是要先領勞保老年給付，再加入國民年金呢？
其中有相當多的法令，值得先讓學員做通盤了解，進而再了解社會保險是否不足支應老年生活所需，因此要再做好自己的投資理財，享受更高品質的退休生活。
本課程將會對退休規劃的相關課題深入介紹，並傳達給學員退休規劃的流程、以及國內民眾的主要投資工具(基金、保險)的內容及特性。

課程大綱

1. 哪些人可以加入國民年金呢？其主要內容為何？
2. 國民年金，更深入之介紹
3. 如何合法多領勞保老年給付？
4. 勞保即將年金化，對民眾有何影響？
5. 勞退舊制和新制有何差異？
6. 貨幣的時間價值與計算方式
7. 退休金規劃流程(一)
8. 退休金規劃流程(二)
9. 公共參與週
10. 給基金新手的建議、你必須懂的基金入門概念
11. 獲利的第一步：挑對基金、操作定時定額投資最高指導原則
12. 操作單筆投資最高指導原則、私房投資術~定期定額為主，單筆為輔
13. 勇敢開戶吧~step by step 買基金不求人、共同基金操作：新手版VS.高手版
14. 基金投資十一誡
15. 投資型保單之介紹
16. 保險商品之介紹
17. 買保險應注意事項
18. 期末成果展

課程規格

• 課程進行方式及教學目標：以講義教學方法，並輔以電腦投影機教學，希望學員多於上課中提問，確實明瞭退休規劃及投資理財的相關訊息。
  
• 評鑑方式：本科目為二學分課程，依出席率及學習態度等整體評量學員之學習狀況，給予「優良」、「通過」或「不通過」之評定。
  
• 選課要求：對投資理財與退休規劃有興趣的民眾即可。

指定教材

• 蕭碧燕/著，《買基金為自己加薪》，方智出版社出版，2007。

• 謝劍平/著，《投資學：基本原理與實務》，智勝文化出版社出版，2006。

• 劉心陽/著，《操盤人教你看財務報表》，智富出版社出版，2005。

• 彼得林區/著， 陳重亨譯，《彼得林區選股戰略》，財訊出版社出版，2006。

• 謝劍平/著，《投資學：基本原理與實務》，智勝文化出版社出版，2007。

延伸閱讀書目

• 詹姆斯．格瓦特尼，理查．史托普，德威特．李/著，高翠霜/譯，《常識經濟學：人人都該知道的經濟常識》，經濟新潮出版社出版，2007。

• 台灣金融研訓院委託工商時報財經記者群/著，《經濟金融一典通》，上旗文化出版社出版，2007。

• 王文宇/著，《金融法》，元照出版社出版，2007。

• 李兆環/著，《遺產及贈與稅法》，書泉出版社出版，2005。